Karar, Resmi Gazete’de yayımlanarak yürürlüğe girdi. Bankacılık Kanunu’nun 32. maddesine dayandırılan düzenleme kapsamında, şirketler 28 Aralık 2025 tarihine kadar mevcut borçlarını yeniden yapılandırma imkanından yararlanabilecek.
Hangi Firmalar Kapsamda Yer Alıyor?
Uygulama, mali sıkıntı yaşayan ancak faaliyetlerini sürdürme potansiyeli bulunan işletmeleri hedefliyor. Düzenlemeden;
-
Hakkında kesinleşmiş iflas kararı bulunmayan,
-
Bankalar ve finans kuruluşları arasında imzalanmış çerçeve anlaşmalara taraf olan,
-
Ticari faaliyetini sürdüren tüm işletmeler
yararlanabilecek. Amaç, ödeme güçlüğü yaşayan firmaların ayakta kalmasını sağlamak, üretimin ve istihdamın devamlılığını güvence altına almak olarak öne çıkıyor.
Yapılandırma Sadece Vade Uzatımıyla Sınırlı Değil
Finansal yeniden yapılandırma, borçların ertelenmesinden çok daha geniş bir çerçeve sunuyor. Bankalar ile borçlu şirket arasında yapılacak anlaşmaya bağlı olarak şu imkanlar gündeme gelebilecek:
-
Kredi vadelerinin uzatılması,
-
Mevcut kredilerin yenilenmesi,
-
İlave finansman sağlanması,
-
Anapara, faiz, temerrüt faizi ve kâr paylarında indirim yapılması veya bu kalemlerden kısmen ya da tamamen vazgeçilmesi,
-
Borçların hisseye dönüştürülmesi ya da ayni ve nakdi değerler karşılığında tasfiye edilmesi.
Bu yönüyle düzenleme, özellikle nakit akışı bozulan ancak üretim kapasitesini koruyan firmalar için yeniden ayağa kalkma fırsatı sunuyor.
Başvuru Süreci Nasıl İşleyecek?
Yapılandırmadan yararlanmak isteyen şirketlerin belirli bir yol haritasını izlemesi gerekiyor. Süreç üç temel adımdan oluşuyor:
İlk aşamada firma, borçlarını hangi kaynaklarla ve hangi takvimde ödeyebileceğini ortaya koyan ayrıntılı bir fizibilite raporu hazırlıyor. Bu raporda nakit akışı, gelir projeksiyonları ve ödeme planı yer alıyor.
İkinci aşamada, çerçeve anlaşmayı imzalamış bankalar ve finans kuruluşları arasından, en yüksek alacağı bulunan üç kurumdan birine başvuru yapılıyor.
Son aşamada ise alacaklı kuruluş, başvurunun iyi niyetli olup olmadığını ve ticari teamüllere uygunluğunu değerlendiriyor. Yapılan inceleme sonucunda başvurunun kötü niyetli olduğu kanaatine varılırsa, yapılandırma talebi reddedilebiliyor.
Reel Sektör İçin Kritik Bir Fırsat
Uzmanlar, sürenin uzatılmasını özellikle son dönemde finansman maliyetleri artan ve nakit akışı daralan işletmeler açısından önemli bir fırsat olarak değerlendiriyor. Kararın, iflas riskini azaltması ve ekonomik istikrarın korunmasına katkı sağlaması bekleniyor.
Yetkililer, firmaların bu imkandan yararlanabilmesi için başvurularını son tarihe bırakmadan, mali durumlarını net şekilde ortaya koyan planlarla bankalara gitmelerinin kritik olduğuna dikkat çekiyor.
