MASAK Düzenlemesi Neyi Kapsıyordu?
MASAK’ın hazırladığı taslak düzenlemeye göre, para transferlerinde kademeli bir beyan sistemi öngörülüyordu. Buna göre:
200 bin TL ve üzerindeki para transferlerinde, gönderim nedeni ve paranın kaynağı açıklamalı şekilde beyan edilecekti.
2 milyon TL’yi aşan işlemler için “Nakit İşlem Beyan Formu” doldurulması zorunlu olacaktı.
20 milyon TL ve üzerindeki transferlerde ise bu formun detaylı açıklamalar ve dayanak belgelerle desteklenmesi gerekecekti.
Bu uygulama; havale, elektronik transfer ve nakit işlemler dahil olmak üzere yüksek tutarlı para hareketlerinin daha yakından izlenmesini amaçlıyordu.
Neden Ertelendi?
MASAK yetkililerinden yapılan açıklamada, düzenlemenin teknik altyapı, banka sistemleri ve denetim mekanizmalarıyla uyumlu hale getirilmesi için ek zamana ihtiyaç duyulduğu belirtildi. Bu nedenle, yılbaşından itibaren devreye alınması planlanan uygulama şimdilik ertelendi.
Yetkililer, sistemin tam anlamıyla hazır hale gelmesinin ardından düzenlemenin yeniden gündeme alınacağını ve kamuoyunun bilgilendirileceğini ifade etti.
Düzenlemenin Amacı Ne?
Söz konusu düzenleme, suç gelirlerinin aklanması ve terörizmin finansmanıyla mücadele kapsamında hazırlandı. Amaç; yüksek tutarlı para transferlerinde izlenebilirliği artırmak, şeffaflığı sağlamak ve şüpheli işlemlerin daha erken tespit edilmesini mümkün kılmaktı.
Bu çerçevede Hazine ve Maliye Bakanlığı koordinasyonunda yürütülen çalışmalarda, bankacılık sistemi ve finansal kuruluşların raporlama yükümlülüklerinin artırılması hedefleniyordu.
Şu An İçin Ne Değişti?
Ertelenme kararıyla birlikte:
200 bin TL ve üzeri para transferleri için açıklamalı beyan zorunluluğu henüz başlamadı.
“Nakit İşlem Beyan Formu” ve ek belge şartları şu aşamada uygulanmıyor.
Mevcut para transferi ve raporlama kuralları aynen devam ediyor.
İleri Tarihte Ne Olacak?
MASAK, altyapı ve hazırlık çalışmalarının tamamlanmasının ardından düzenlemeyi yeniden yürürlüğe almayı planlıyor. Bu nedenle, yüksek tutarlı para transferi yapan bireyler ve işletmeler için önümüzdeki dönemde daha sıkı denetim ve beyan yükümlülükleri gündeme gelebilir.
Özetle, 200 bin TL ve üzeri para transferlerinde uygulanması planlanan yeni şartlar şimdilik ertelendi, ancak tamamen rafa kaldırılmış değil. Düzenlemenin hayata geçirilmesiyle birlikte para transferlerinde yeni bir şeffaflık ve izleme dönemi başlaması bekleniyor.
