Elektronik para ve ödeme hizmetleri sektöründe faaliyet gösteren Vepara, İstanbul Cumhuriyet Başsavcılığı tarafından yürütülen "suçtan kaynaklanan malvarlığı değerlerini aklama" soruşturması kapsamında gündeme geldi. 2020 yılında kurulan, dijital cüzdan ve sanal POS hizmetleri sunan şirketin, 6 farklı ilde gerçekleştirilen operasyonlarla birlikte 31 şüpheliyle birlikte soruşturma dosyasına girmesi, dikkatleri “Vepara kimin, sahibi kim, şirketin başındaki isim kim?” sorularına çevirdi.
Vepara kimin, sahibi kim, şirketin başında kim var?
Soruşturmanın merkezindeki şirket Vepara Elektronik Para A.Ş., Türkiye’de BDDK lisanslı olarak faaliyet gösteren bir ödeme kuruluşudur. Şirketin Yönetim Kurulu Başkanı olarak Nedim Vural görev yapmaktadır.
Vepara'nın sahibi bireysel olarak açıklanmasa da, yönetim kurulu şu isimlerden oluşmaktadır:
Nedim Vural – Yönetim Kurulu Başkanı
Volkan Üstün – Genel Müdür
Yusuf Aslantürk
Emre Kahyaoğlu
Muharrem Oral
Şirketin sermayesi 170 milyon TL olarak kayıtlıdır. 2024 yılında yayınlanan faaliyet raporuna göre şirkette 46 çalışan yer almaktadır. Vepara’nın verdiği hizmetler arasında dijital cüzdan, sanal POS, fiziki POS (Android cihazlar için) gibi alanlar bulunmaktadır.
Nedim Vural kimdir, nereli, eğitim geçmişi nedir?
Nedim Vural, Türkiye'nin genç finans girişimcileri arasında yer alan, yüksek eğitimli bir iş insanıdır.
Sabancı Üniversitesi Yönetim Bilimleri bölümünden mezun olmuştur.
Yüksek lisans eğitimini, İngiltere’de London Middlesex University bünyesinde Financial Management (Finansal Yönetim) alanında bölüm birincisi olarak tamamlamıştır.
Kariyerine önce PricewaterhouseCoopers (PwC)'ta danışman olarak başlayan Vural, daha sonra İş Yatırım çatısı altında çalışmıştır.
2011 yılında kendi finansal danışmanlık şirketini kurarak girişimcilik yolculuğuna atılmıştır.
Vepara’nın başında olan Vural’ın adının böyle bir soruşturmada geçmesi kamuoyunun ilgisini artırmıştır. Ancak Nedim Vural hakkında şu ana kadar herhangi bir adli işlem yapıldığına dair resmi açıklama bulunmamaktadır.
Vepara soruşturması nedir, neden başlatıldı, hangi illeri kapsıyor?
İstanbul Cumhuriyet Başsavcılığı tarafından başlatılan soruşturma, suçtan elde edilen gelirlerin sisteme sokulması, yani kara para aklama (AML) şüphesi ile yürütülmektedir. Soruşturma, tıpkı geçmiş yıllarda benzer şekilde incelenen Papara, Payfix, Payco, IQ Money gibi elektronik para şirketleriyle benzer bir kapsam taşımaktadır.
Soruşturma çerçevesinde operasyon yapılan iller şunlardır:
İstanbul
Ankara
Kocaeli
Bursa
Tokat
Kastamonu
Toplam 31 kişi hakkında gözaltı kararı verilmiştir. Bu kişiler arasında şirket çalışanlarının veya yöneticilerinin olup olmadığı henüz netlik kazanmamıştır. Soruşturma dosyasına dair gizlilik kararı bulunması sebebiyle, detaylar savcılık açıklamasıyla sınırlı kalmaktadır.
Soruşturmada Vepara’ya ne suçlaması yöneltiliyor?
Savcılığın yönelttiği temel iddialar şunlardır:
Suçtan elde edilen gelirlerin Vepara aracılığıyla sisteme dahil edilmesi
Yüksek meblağlı para transferlerinin kimlik ve KYC (müşteri tanıma) kontrolleri dışında yapılması
Şirketin kontrolünde olan hesaplarda organize ve izah edilemeyen finansal hareketlilik bulunması
Soruşturma kapsamında, MASAK raporları, banka hareketleri, KYC belgeleri, işlem kayıtları ve şüpheli hesap trafiği gibi unsurlar incelemeye alınmıştır.
Vepara’nın faaliyet alanı nedir, hangi hizmetleri sunuyor?
Vepara, 2020 yılında kurulan bir elektronik para ve ödeme platformudur. Resmi lisans bilgilerine göre BDDK ve TCMB denetimi altında faaliyet göstermektedir.
Verdiği başlıca hizmetler:
Sanal POS (E-ticaret siteleri için online ödeme altyapısı)
Android fiziki POS (Mağazalar için temassız ödeme sistemleri)
Dijital cüzdan (Bireysel kullanıcılar için para gönderme/alma ve fatura ödeme çözümleri)
Kurumsal ödeme çözümleri (Şirketlere özel ödeme sistemleri ve entegrasyonlar)
Finansal teknoloji alanındaki hızlı büyüme, bu tür şirketleri yatırımcıların radarına sokarken, regülasyonların yetersizliği bazı riskleri de beraberinde getirmiştir.
