Yayınlanan yeni tebliğle birlikte 200 bin TL ve üzerinde işlem yapacak kullanıcıların, para transferinin detayına ilişkin en az 20 karakter uzunluğunda açıklama yazmaları zorunlu olacak.
Özellikle son yıllarda artan dolandırıcılık vakaları ve mobil-internet bankacılığı üzerinden elde edilen yasa dışı gelirlerin artması üzerine Hazine ve Maliye Bakanlığı harekete geçti.
IBAN’A PARA GÖNDERMEDE ZORUNLULUK
DETAYLAR İÇİN AŞAĞI KAYDIRMAYA DEVAM EDİN!
Bankaların IBAN üzerinden yapılan EFT, Fast ve havale gibi para transferleri sırasında gönderim amacında yer verilen seçeneklerin dışında kalan diğer ve bireysel ödeme seçeneğini işaretleyen vatandaşlar, 200 bin TL ile 2 milyon TL arasında kalan tutarlarda para transferleri için en az 20 karakter uzunluğunda açıklama yazmak zorunda.
Açıklama kısmında para transferinin hangi amaçla yapıldığına ilişkin detaylı bilgiye yer verilecek.
MİKTAR ARTTIKÇA YENİ BELGELER İSTENECEK
DETAYLAR İÇİN AŞAĞI KAYDIRMAYA DEVAM EDİN!
Söz konusu kısıtlama ile ilgili olarak 200 bin TL ve 2 milyon TL sınırının dışında da kademeli olarak uygulanacak.
2 milyon TL ile 20 milyon TL arasında kalan transferlerde kullanıcıların Nakit İşlem Beyan Formu doldurmaları zorunlu olacak.
20 milyon liranın üzerine yapılacak para transferlerinde ise söz konusu paranın kaynağına dair ek bilgi ve belge temin edilmesi şart olacak.
DETAYLAR İÇİN AŞAĞI KAYDIRMAYA DEVAM EDİN!
Yapılan açıklamanın onaylanması durumunda para transferine izin verilecek.
ATM’LERDE DE GEÇERLİ OLACAK
Düzenleme ile birlikte 2026 itibarıyla ATM üzerinden yapılacak para transferi işlemleri için de aynı şartlar geçerli olacak.
DETAYLAR İÇİN AŞAĞI KAYDIRMAYA DEVAM EDİN!
Vatandaşların banka fark etmeksizin ATM’lerden yapacağı ve işlem tutarı ya da birbiriyle bağlantılı birden fazla işlemin toplam tutarı 200 bin TL’yi aşması durumunda söz konusu işlemler için açıklama zorunlu olacak.
Bakanlığın konuya ilişkin yayınladığı tebliğde şu ifadelere yer verildi:
"Bankalar ile ödeme ve elektronik para kuruluşları, elektronik transfer işlemleri ve havalelerde müşteriye işlemin mahiyetinin beyanı için en sık kullanılan işlem türlerini seçenek olarak sunar. Ancak elektronik transfer işlemleri ve havalelerde, işlemin mahiyetinin beyanı için sunulacak seçeneklerde Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankasınca elektronik transferler için belirlenen başlıklar haricinde asgari olarak; gayrimenkul alım ödemesi, motorlu taşıt alım ödemesi, borç verme/borç ödeme, hediye/bağış/yardım, vergi/resim/harç ödemesi, tazminat/sigorta ödemesi, avukatlık/danışmanlık/müşavirlik ödemesi, sağlık ödemesi, kripto/dijital varlık, şans oyunları/bahis ödemesi, eğlence/sosyal medya ödemesi başlıklarının yer alması zorunludur. Müşteriye sunulan seçenekler arasında işlemin mahiyetine ilişkin somut bilgi içermeyen, genel mahiyette “diğer” veya “bireysel ödeme” gibi başka seçeneklerin olması ve bunların müşteri tarafından seçilmesi durumunda, işlemin mahiyetine ilişkin olarak en az 20 karakter uzunluğunda işlem açıklaması temin edilir"
